Política De Prevenção À Lavagem De Dinheiro

Definición de lavado de dinero:

El lavado de dinero se entiende como:

La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, sabiendo que tales bienes provienen de actividades delictivas o de participación en tales actividades, con el objetivo de ocultar o disfrazar el origen ilegal de los bienes o de ayudar a cualquier persona involucrada en la práctica de tal actividad a evitar las consecuencias legales de las acciones de esa persona o empresas;

La ocultación o disfraz de la verdadera naturaleza, origen, ubicación, disposición, movimiento, derechos sobre o propiedad de bienes, sabiendo que tales bienes provienen de actividades delictivas o de un acto de participación en tal actividad;

La adquisición, posesión o uso de bienes, sabiendo, en el momento de la recepción, que tales bienes fueron provenientes de actividades delictivas o de asistencia a tal actividad;

Participación, asociación para cometer, intentos de cometer y ayudar, incitar, facilitar y aconsejar la práctica de cualquiera de las acciones mencionadas anteriormente.

El lavado de dinero se considerará como tal incluso cuando las actividades que generaron los bienes a ser lavados fueron realizadas en el territorio de otro Estado Miembro o en un tercer país.

Gestión de riesgos:

Medidas adicionales.

Además, una IA supervisada por el oficial de cumplimiento con lavado de dinero buscará cualquier comportamiento inusual y lo informará de inmediato a un empleado de https://trading.amtgaming.com.

De acuerdo con una visión basada en riesgo y experiencia general, los empleados humanos revisarán todos los controles realizados anteriormente por la IA u otros empleados y podrán rehacer o realizar verificaciones adicionales según la situación.

Evaluación de riesgo en toda la empresa

Como parte de su enfoque basado en riesgo, https://trading.amtgaming.com realizó una “Evaluación de riesgo en toda la empresa” (EWRA) para identificar y comprender los riesgos específicos de https://trading.amtgaming.com y sus líneas de negocios. La política de riesgo AML se determina después de identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocios, como los servicios ofrecidos por el sitio. Los usuarios a los cuales se les ofrecen los servicios, transacciones realizadas por estos usuarios, canales de entrega utilizados por el banco, ubicaciones geográficas de las operaciones del banco, clientes y transacciones, y otros riesgos cualitativos y emergentes.

La identificación de las categorías de riesgo AML se basa en la comprensión de https://trading.amtgaming.com sobre requisitos regulatorios, expectativas regulatorias y orientaciones del sector. Se toman medidas de seguridad adicionales para abordar los riesgos adicionales que trae consigo internet.

El EWRA se reevalúa anualmente.

Monitoreo continuo de transacciones

El cumplimiento con AML asegura que se realice un “monitoreo continuo de transacciones” para detectar transacciones inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente. Este monitoreo de transacciones se lleva a cabo en dos niveles:

1. La primera línea de control:

https://trading.amtgaming.com trabaja exclusivamente con Proveedores de Servicios de Pago confiables, todos los cuales tienen políticas eficaces de AML para evitar que la gran mayoría de los depósitos sospechosos en https://trading.amtgaming.com ocurran sin la ejecución adecuada de los procedimientos KYC en el cliente potencial.

2. La segunda línea de control:

https://trading.amtgaming.com hace consciente a su red para que cualquier contacto con el cliente o jugador o representante autorizado dé lugar al ejercicio de la debida diligencia en transacciones en la cuenta en cuestión. En particular, estos incluyen:

Solicitudes para la ejecución de transacciones financieras en la cuenta;

Solicitudes relacionadas con medios de pago o servicios en la cuenta;

Además, la verificación en tres etapas con gestión de riesgo ajustada debe proporcionar toda la información necesaria sobre todos los clientes de https://trading.amtgaming.com en todo momento.

Además, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados supervisados por el oficial de cumplimiento AML, quien es supervisado por la administración general.

Las transacciones específicas enviadas al gerente de soporte al cliente, posiblemente a través de su Gerente de Cumplimiento, también deben estar sujetas a debida diligencia.

La determinación de la naturaleza inusual de una o más transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción.

Estas verificaciones serán realizadas por un sistema automatizado, mientras un empleado las verifica para seguridad adicional.

Las transacciones observadas en las cuentas de los clientes para las cuales es difícil obtener una comprensión adecuada de las actividades legales y origen de los fondos deben, por lo tanto, ser consideradas rápidamente como atípicas (pues no son directamente justificables).

Cualquier miembro del equipo de https://trading.amtgaming.com debe informar a la división AML sobre cualquier transacción atípica que observen y no puedan atribuir a una actividad legal o fuente de ingresos conocida del cliente.

3. La tercera línea de control:

Como última línea de defensa contra el lavado de dinero, https://trading.amtgaming.com hará verificaciones manuales en todos los usuarios sospechosos y de alto riesgo para prevenir completamente el lavado de dinero. Si se encuentra fraude o lavado de dinero, se informará a las autoridades.

Informe de transacciones sospechosas en https://trading.amtgaming.com

En sus procedimientos internos, https://trading.amtgaming.com describe en términos precisos, para la atención de sus miembros del equipo, cuándo es necesario informar y cómo proceder con dicho informe.

Los informes de transacciones atípicas son analizados por el equipo de AML de acuerdo con la metodología precisa descrita completamente en los procedimientos internos.

Dependiendo del resultado de este análisis y con base en la información recopilada, el equipo de AML:

decidirá si es necesario o no enviar un informe a la UIF, de acuerdo con las obligaciones legales previstas en la Ley de 18 de septiembre de 2017;

decidirá si es necesario o no terminar las relaciones comerciales con el cliente.

Entrenamiento:

Los empleados humanos de https://trading.amtgaming.com realizarán controles manuales basados en la aprobación basada en riesgo para los cuales recibirán entrenamiento especial.

El programa de entrenamiento y concientización se refleja por su uso:

Un programa de entrenamiento obligatorio de AML de acuerdo con las últimas evoluciones regulatorias, para todos los involucrados con finanzas

Sesiones académicas de aprendizaje de AML para todos los nuevos empleados

El contenido de este programa de entrenamiento debe establecerse de acuerdo con el tipo de negocio para el cual los trainees están trabajando y los cargos que ocupan.

Auditoría

La auditoría interna establece regularmente misiones e informes sobre actividades de AML.

Seguridad de datos:

Todos los datos proporcionados por cualquier usuario/cliente serán mantenidos seguros y no serán vendidos o proporcionados a nadie más. Solo si es obligatorio por ley, o para prevenir el lavado de dinero, los datos pueden ser compartidos con la autoridad de AML del estado afectado.

https://trading.amtgaming.com seguirá todas las directrices y reglas de la directiva de protección de datos (oficialmente Directiva 95/46/EC).

Contáctenos:

Si tiene alguna duda sobre nuestra Política de AML y KYC, contáctenos:

Por correo electrónico: support@autominingtoken.com

Si tiene alguna queja sobre nuestra Política de AML y KYC o sobre las verificaciones realizadas en su cuenta y en usted personalmente, contáctenos:

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