Política De Prevenção À Lavagem De Dinheiro

Definição de lavagem de dinheiro:

• A lavagem de dinheiro é compreendida como:

• A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens são provenientes de atividades criminosas ou de participação em tais atividades, com o objetivo de ocultar ou disfarçar a origem ilegal dos bens ou de ajudar qualquer pessoa envolvida na prática de tal atividade a evitar as consequências legais das ações dessa pessoa ou empresas;

• A ocultação ou disfarce da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimentação, direitos sobre ou propriedade de bens, sabendo que tais bens são provenientes de atividades criminosas ou de um ato de participação em tal atividade;

• A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo, no momento do recebimento, que tais bens foram provenientes de atividades criminosas ou de assistência a tal atividade;

• Participação, associação para cometer, tentativas de cometer e ajudar, incitar, facilitar e aconselhar a prática de qualquer uma das ações referidas anteriormente.

A lavagem de dinheiro será considerada como tal mesmo quando as atividades que geraram os bens a serem lavados foram realizadas no território de outro Estado-Membro ou no de um terceiro país.

Gestão de riscos:

Medidas adicionais.

Além disso, uma IA supervisionada pelo oficial de conformidade com lavagem de dinheiro procurará qualquer comportamento incomum e o relatará imediatamente a um funcionário de https://trading.amtgaming.com.

De acordo com uma visão baseada em risco e experiência geral, os funcionários humanos revisarão todos os controles feitos anteriormente pela IA ou outros funcionários e poderão refazer ou fazer verificações adicionais de acordo com a situação.

Avaliação de risco em toda a empresa

Como parte de sua abordagem baseada em risco, https://trading.amtgaming.com realizou uma “Avaliação de risco em toda a empresa” (EWRA) para identificar e entender os riscos específicos de https://trading.amtgaming.com e suas linhas de negócios. A política de risco AML é determinada após identificar e documentar os riscos inerentes às suas linhas de negócios, como os serviços oferecidos pelo site. Os usuários aos quais os serviços são oferecidos, transações realizadas por esses usuários, canais de entrega usados pelo banco, localizações geográficas das operações do banco, clientes e transações, e outros riscos qualitativos e emergentes.

A identificação das categorias de risco AML é baseada na compreensão de https://trading.amtgaming.com sobre requisitos regulatórios, expectativas regulatórias e orientações do setor. Medidas de segurança adicionais são tomadas para lidar com os riscos adicionais que a internet traz consigo.

O EWRA é reavaliado anualmente.

 

Monitoramento contínuo de transações

A conformidade com AML garante que um “monitoramento contínuo de transações” seja realizado para detectar transações incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente. Este monitoramento de transações é conduzido em dois níveis:

1) A primeira linha de controle:

https://trading.amtgaming.com trabalha exclusivamente com Provedores de Serviços de Pagamento confiáveis, todos os quais têm políticas eficazes de AML para evitar a grande maioria dos depósitos suspeitos em https://trading.amtgaming.com de ocorrerem sem a execução adequada dos procedimentos KYC no potencial cliente.

2) A segunda linha de controle:

https://trading.amtgaming.com torna sua rede ciente para que qualquer contato com o cliente ou jogador ou representante autorizado dê origem ao exercício de devida diligência em transações na conta em questão. Em particular, esses incluem:

• Pedidos para a execução de transações financeiras na conta;

• Pedidos relacionados a meios de pagamento ou serviços na conta;

Além disso, a verificação em três etapas com gerenciamento de risco ajustado deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes de https://trading.amtgaming.com em todos os momentos.

Além disso, todas as transações devem ser supervisionadas por funcionários supervisionados pelo oficial de conformidade AML, que é supervisionado pela administração geral.

As transações específicas enviadas ao gerente de suporte ao cliente, possivelmente por meio de seu Gerente de Conformidade, também devem estar sujeitas a devida diligência.

A determinação da natureza incomum de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, em relação ao conhecimento do cliente (KYC), seu comportamento financeiro e a contraparte da transação.

Essas verificações serão feitas por um Sistema automatizado, enquanto um funcionário as verifica para segurança adicional.

As transações observadas nas contas dos clientes para as quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades legais e origem dos fundos devem, portanto, ser consideradas rapidamente como atípicas (pois não são diretamente justificáveis).

Qualquer membro da equipe de https://trading.amtgaming.com deve informar a divisão AML sobre quaisquer transações atípicas que eles observem e não possam atribuir a uma atividade legal ou fonte de renda conhecida pelo cliente.

3) A terceira linha de controle:

Como última linha de defesa contra a lavagem de dinheiro, https://trading.amtgaming.com fará verificações manuais em todos os usuários suspeitos e de alto risco para prevenir completamente a lavagem de dinheiro. Se fraude ou lavagem de dinheiro for encontrada, as autoridades serão informadas.

Relatório de transações suspeitas em https://trading.amtgaming.com

Em seus procedimentos internos, https://trading.amtgaming.com descreve em termos precisos, para a atenção de seus membros da equipe, quando é necessário relatar e como proceder com tal relatório.

Os relatórios de transações atípicas são analisados pela equipe de AML de acordo com a metodologia precisa totalmente descrita nos procedimentos internos.

Dependendo do resultado dessa análise e com base nas informações coletadas, a equipe de AML:

• decidirá se é necessário ou não enviar um relatório para a UIF, de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017;

• decidirá se é ou não necessário encerrar as relações comerciais com o cliente.

 Treinamento:

Os funcionários humanos de https://trading.amtgaming.com realizarão controles manuais com base em aprovação baseada em risco para os quais receberão treinamento especial.

O programa de treinamento e conscientização é refletido por seu uso:

• Um programa de treinamento obrigatório de AML de acordo com as últimas evoluções regulatórias, para todos os envolvidos com finanças

• Sessões acadêmicas de aprendizagem de AML para todos os novos funcionários

O conteúdo deste programa de treinamento deve ser estabelecido de acordo com o tipo de negócio para o qual os trainees estão trabalhando e os cargos que ocupam. 

 

Auditoria

A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre atividades de AML.

 

Segurança de dados:

Todos os dados fornecidos por qualquer usuário/cliente serão mantidos seguros e não serão vendidos ou fornecidos a mais ninguém. Apenas se for obrigatório por lei, ou para prevenir a lavagem de dinheiro, os dados podem ser compartilhados com a autoridade de AML do estado afetado.

https://trading.amtgaming.com seguirá todas as diretrizes e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/EC).

 

Contate-nos:

Se você tiver alguma dúvida sobre nossa Política de AML e KYC, entre em contato conosco:

• Por e-mail: support@autominingtoken.com

Se você tiver alguma reclamação sobre nossa Política de AML e KYC ou sobre as verificações feitas em sua conta e em você pessoalmente, entre em contato conosco:

• Por e-mail: contact@autominingtoken.com